系统监管存严重漏洞，澳麦格理银行被罚$1000万

澳洲证券和投资委员会（ASIC）对Macquarie Bank处以1000万澳元的罚款，原因是该银行未能设置有效的控制措施来检测和防止第三方，如金融顾问进行的未经授权的费用交易。

据澳洲九号台新闻报道，ASIC表示，该银行允许其客户给予第三方，如股票经纪人和会计师，不同级别的权限在其账户上进行交易，包括有限的权限来提取第三方的费用。

（图片来源：9News）

该证券监管机构指出，Macquarie还向第三方提供了一种批量交易工具，以便同时从多个客户账户中提取多笔款项。ASIC主席Joe Longo表示，欺诈控制变得越来越重要。

他在一份声明中称：“这个案例向金融机构和其他金融服务许可持有人传达了一个重要信息，那就是必须拥有适当的控制措施。”

“虽然Macquarie从2020年1月开始实施了有效的控制措施，但其之前的失败意味着金融顾问Ross Hopkins能够在未被Macquarie发现的情况下，从其客户账户中欺诈性地提取约290万澳元。”

Longo表示，监管机构期望金融机构优先考虑并投资于保护其客户的系统。“Macquarie未能尽到其责任，高效、诚实和公平地提供其金融服务义务，因此面临重大罚款。”

监管机构指出，Macquarie未能在2016年5月1日至2020年1月15日期间实施有效的控制措施来监控第三方批量交易是否真的是为了费用。

Macquarie承认其违反了提供金融服务的法定义务的高效性，已同意为其行为支付1000万澳元的罚款。