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一份关于欺诈趋势的报告发出警告：当面交易骗局正呈现上升态势，犯罪分子能够现场提供伪造文件。安省的一位企业主就亲身经历了这种骗术。
图源：CTV
安省Lancaster一家挖掘公司的老板Patrick Binette告诉CTV：“那张银行本票（bank draft）看起来和真的一模一样，连银行柜员都确认没问题。”
Binette当时正试图出售一台滑移装载机，这对他来说本是轻车熟路的交易。他将设备挂牌出售后，很快有人联系表示要购买。
“他们大概在现场待了20分钟，问了几个问题，试了试机器，然后就装上运输卡车走了。”Binette回忆道。双方商定的成交价为108,367加元，事前约定以银行本票支付。
“对方出示本票时还附了收据，”Binette说。虽然他觉得这张加拿大丰业银行（Scotiabank）的本票看起来毫无破绽，但他还是亲自去了一趟银行合适真伪。
“柜员确认这是张正规的支票，还说‘你不用担心，它会到账的。’”Binette说。
这张银行本票当天的确“到账”了，但两天后却被认定为伪造，银行从Binette的账户中强制扣回了108,367加元。
图源：CTV
“我惊呆了。那可是我们的全部资金，现在账户都透支了。大家都说，要等钱到账后再交货，可这张支票明明已经到账了。”
CTV就此事联系了加拿大丰业银行，但发言人表示“对此事不予置评。”
CTV还联系了Binette开户的Desjardins银行，发言人回应称：“当本票被发现是伪造时，它被退回，资金也从账户中撤出。这是一种令人遗憾的情形，该客户是诈骗的受害者。”
在今年三月的“防诈骗月”期间，产权保险公司FCT发布的《2025年诈骗洞察报告》显示，当面交易欺诈案件正在激增，犯罪分子已能伪造各类文件实施线下诈骗。
“现在出现了一种新型诈骗手法，犯罪分子会冒充他人身份进行交易。”FCT总裁
Daniela DeTommaso说。报告发现，新技术助长了犯罪升级，伪造驾照、银行票据等文件已非难事。
图源：CTV
“这类肉眼难以识别的伪造文件，正在当面交易中被频繁使用。”DeTommaso补充道。
尽管两家银行均未提供帮助，但Binette的保险公司最终认定这属于盗窃理赔范畴，全额赔付了108,367加元损失。
“这笔赔款让我们能继续经营，把噩梦翻篇。今后我们一定会加倍小心。”Binette说。“虽然我这些天寝食难安，但能追回损失已是不幸中的万幸。”
来源链接：https://www.ctvnews.ca/toronto/consumer-alert/article/even-the-teller-said-it-was-good-small-ontario-business-defrauded-of-108000-in-bank-draft-scam/ |
