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《悉尼晨锋报》报道称，悉尼华人夫妇涉操控诈骗团伙，从澳洲国民银行（NAB）非法获得1.5亿澳元的资金。
从表面上看，Bing“Michael”Li和Zhouyao“Yumi”Chen不过是一对挣扎求存的创业者。2018年至2023年，这对夫妇申报的合计收入仅略高于15万澳元，平均每人每年约1.5万澳元。
而在2016年到2023年，他们各自或共同经营的15家企业和4家公司都录得数十万澳元的亏损。
在此期间，Li还一度领取Centrelink补助。对澳洲税务局和银行而言，Li和Chen的行为再正常不过。
尽管手头拮据、企业持续亏损，Li和Chen不仅进入了悉尼利润丰厚的房市，还从中小赚一笔。
《先驱太阳报》历时数月，查阅庭审文件后揭开了这对夫妇数年来涉嫌创建“Penthouse Syndicate”的细节。
该团伙被指在内部雇员的协助下，欺诈澳洲国民银行（NAB）超1.5亿澳元。
（图片来源：《悉尼晨锋报》）
2019年至2023年间，这对夫妇买卖了价值1680万澳元的悉尼房产，包括位于Rose Bay一栋680万澳元的房产，以及悉尼西北区的多套房产。
警方指称，Li和Chen使用犯罪所得购买这些房产后转售，获利数百万澳元。
庭审文件显示，2021年至2025年间，有超520万澳元存入28K Development Pty Ltd的账户，Chen担任该公司董事。但在2021年与2022年，该公司累计亏损超20万澳元。
《悉尼晨锋报》，两人实际上过着奢华的生活，坐拥名车、名牌服饰与珠宝。
Li收藏的手表品牌包括数款劳力士、数只百达翡丽、一只Richard Mille以及一只Piaget，总价值逾100万澳元，但他们仍行事低调。
7月下旬，警方在悉尼Barangaroo区Crown价值1800万澳元的顶层公寓内将Li逮捕。
（图片来源：《悉尼晨锋报》）
被捕时，Li身穿一件6000澳元的LV飞行员夹克，他告诉警方自己是一名职业赌徒，所得财富皆源于长时间的赌博。
但此时侦查人员已追查到与该团伙有关的数以百万计的资金，并逐步拼凑出一幅复杂的犯罪拼图——涉及隐秘公司、被盗和伪造身份、分布在多家本地与国际银行的近百个账户，以及一张由腐败银行雇员、律师、房贷经纪人与房地产中介组成的犯罪网络。
庭审文件指出，2017年至2022年超1500万澳元被存入Li的澳新银行（ANZ）账户。
除了在逮捕时查获的名表外，警方还没收了卡地亚与香奈儿珠宝、名牌手袋以及价值50万澳元的奢侈品购物小票，这些物品都是前一个月内购买的。
（图片来源：《每日邮报》）
金融犯罪调查组指挥官Gordon Arbinja向《先驱太阳报》透露：“我从未在任何地方见过如此多的顶级名表，我也从未见过这么多的高端奢侈品。”
《先驱太阳报》在9月披露，多名NAB雇员正接受调查，他们涉嫌违规向该团伙提供住宅与商业贷款。目前，这些涉事NAB雇员已被停职，等待公司内部及警方的调查结果。
这些银行工作人员被怀疑收受贿赂，以批准伪造的贷款申请，目前尚无人被起诉。
警方迄今已确认超1.5亿澳元的涉嫌虚假NAB房贷与商业贷款款项流向该团伙，且整体诈骗金额被指高达数亿澳元。
警方认为，在专业人士的协助下，过去两年里有“被收买的中间人”代表该团伙购买了价值数千万澳元的悉尼房产。
随着调查的持续，预计还会有更多成员被捕与起诉。调查重心从Li招募的、为该团伙办理房贷及商业贷款的“中间人”，转向银行业边缘的专业人士，包括律师、房贷经纪人与房地产中介。
（图片来源：《悉尼晨锋报》）
周三早上，侦查人员逮捕了33岁的Leo Vo，并指控他协助该团伙通过虚假贷款申请购买资产。
Vo是被捕的第15位团伙成员，被控3项通过欺诈手段不诚实的获取经济利益，及与一起涉案730万澳元的欺诈案有关。
他还被控鲁莽处理犯罪所得和参与犯罪团伙，目前获准有条件的保释，预计将于2025年12月16日在Fairfield地方法院出庭。
在Vo于Wakeley住所被捕数小时后，Chen于9月被捕后首次出庭，当时她被控11项罪名，包括通过欺骗不诚实的获取财务利益、参与犯罪团伙以及参与犯罪活动。
（图片来源：《悉尼晨锋报》）
Li目前仍被羁押，先前多次申请保释失败，他被控87项罪名。警方预计随着调查持续，Li与Chen还将面临更多指控，Li被控策划洗钱数百万澳元。
侦查人员已与内政部官员会面，以确定已申请永居的Chen是否属于“适合人员”。出于隐私考量，该部门未回应Chen及其他几名团伙成员的身份问题。
截至目前，新州犯罪委员会已冻结价值6000万澳元的房产、豪车与奢侈品，这些资产均与Li、Chen及该犯罪团伙有关，包括Chen在2022年以510万澳元购入并仍持有的Castle Cove五居室房产。
（图片来源：《悉尼晨锋报》）
上周，该委员会已在最高法院启动对该团伙成员（包括Li与Chen）资产的正式没收程序。
尽管《先驱太阳报》多次试图采访，Chen均拒绝置评，但她承认自己与Li面临指控的严重性质。
《悉尼晨锋报》报道称，Li的情妇（mistress，其身份被保密）于本月获准保释，面临的指控包括参与犯罪团伙、通过欺诈手段不诚实的获取经济利益以及伪造和使用虚假文件。
警方称，这位从事金融经纪工作的女子协助该犯罪团伙实施了价值400万澳元的欺诈活动。
随着调查持续，警方尚未排除逮捕该团伙其他高级成员的可能性。
Arbinja说：“你永远不知道这条蛇有多长。” |
